网络办理大额信用卡,一年时间被骗走52万元

小皇 阅读:394 2018-12-10 20:48:12 评论:0

信用卡在生活中运用得越来越频繁,一些人觉得信用卡额度不够用,于是便想经过各种渠道办理大额信用卡。新疆巴音郭楞蒙古自治州和硕县居民马强企图经过网络办理大额信用卡,不料跌入连环圈套,一年多时刻被骗走52万元。
卡通人物, 理念, 骗子, 欺诈, 携带, 火炬, 重罪, 强盗, 伪装, 偷, 犯罪, 防盗, 走, 小偷

办信用卡遭受圈套

“我在手机上看到一条处理大额信用卡的信息,想让对方帮忙办一张借款卡和信用卡,成果被骗了52万元。”2018年6月11日,和硕县居民马强到该县公安局刑侦大队报警称。

本年45岁的马强,是和硕县某单位职工,家里经济条件很好。可是他一向想办一张大额信用卡,用他的话说,用起来很便利。他经过朋友了解到,如果在银行官方网站请求信用卡,一开始额度都比较低。正在他为此忧愁时,收到了一条微信信息。

2017年8月9日,马强发现一个名为“AAA”的微信号向其发送了一条提供免抵押借款的信息,他便增加对方为老友。经与对方微信聊天后得知,该号持有人为一家信贷公司的业务员,对方自称刘勇。

刘勇对马强说:“咱们公司请求信用卡不需要任何担保,也没有任何要求。处理10万元借款的手续费为3000元,手续费汇到后即能收到借款。”马强对此深信不疑,经过微信向对方转账3000元手续费。之后,对方又以卡未激活无法处理为由,让马强先处理别的一家银行10万元额度的购物卡,但需要4000元手续费,马强又向对方微信转入4000元。

每次收到办卡费用后,刘勇都以各种理由拖延办卡。之后,刘勇又让马强在微信上增加其他老友,称他们能够处理更大额度的信用卡和无偿借款,并能够处理套现等多种免费的金融业务。就这样,2017年9月26日至2018年4月期间,刘勇先后让马强在微信上增加“李瑞阳”“崔斌”“马龙”“李敏”等昵称的微信号,5个微信账号轮番以帮其处理网上网下借款、高额信用卡等业务需支付手续费、好处费、跑路费、油费等为由让其转账,至2018年9月11日,马强一共支付了52万元,而此刻,他连信用卡的“影子”都没见到。

被骗52万元不醒悟

“马强被对方骗走30多万元时,手里现已没钱了,但他仍是相信对方能帮忙办信用卡,于是开始四处借钱,先后向他人借款20万余元。”办案民警说。

“不要再给对方转钱了,咱们现已查询清楚了,对方就是以处理信用卡为名进行欺诈。”马强报案后,民警再三劝说他。可是,马强如同陷入一个怪圈不能自拔,一边催促警方快快破案,一边却还对犯罪嫌疑人抱有幻想,不断地给对方转账。

“如果不是咱们及时将犯罪嫌疑人抓获,马强还会给对方转账,他的行为咱们真的无法理解。”办案民警无奈地说,现在马强面临的最大问题是,因处理信用卡借了他人20万余元无法归还,对方现已将他起诉至法院。

嫌犯被抓时身无分文

办案民警经过查询发现,受害人马强在被欺诈期间,一向以微信转账、微信红包等方式给对方付款,犯罪嫌疑人未向其提供过任何银行账号和联系电话,一向以微信方式行骗。办案民警经过对行骗的5个微信账号进行具体核对,经过受害人手机中保存的语音,文字聊天记录反复比对核对,断定行骗的5个微信账号均为同一个人运用。随后,办案民警经过查询,很快锁定了犯罪嫌疑人的行迹并将其抓获。

经讯问,犯罪嫌疑人刘勇本年24岁,之前曾因欺诈被判缓刑。期间,没有经济来源的他又重操旧业。刘勇一向伪造身份在库尔勒一家宾馆落脚,其用骗来的52万元,进出高级娱乐场所、参加赌博等。被抓时,刘勇已将一切赃物挥霍一空。

本年11月初,犯罪嫌疑人刘勇因犯欺诈罪被法院依法判处有期徒刑10年。

此案民警提示,犯罪嫌疑人往往利用办卡人金融常识欠缺、急于办卡的心理,以交纳材料费、代办费、保险费、做流水等名义骗钱。犯罪嫌疑人会先抛出“周期短”“额度高”的幌子,以击中办卡人“软肋”,获得办卡人信任。随后,犯罪嫌疑人再以需要资料费、激活费、保证金等为由,要求办卡人汇款,最终到达骗取钱财的目的。也就是说,带有这个特点的办卡方式肯定是个圈套。事实上,信用卡额度只能由银行依据信用卡请求人的个人状况进行批阅,任何有关额度的“承诺”都不可信。正规的办卡渠道绝对不会预先收取任何费用,如需处理信用卡,一定要到官方网站、银行货台等正规渠道处理。


来源:法制日报——法制网


声明

1.本站遵循行业规范,任何转载的稿件都会明确标注作者和来源;2.本站的原创文章,请转载时务必注明文章作者和来源,不尊重原创的行为我们将追究责任;3.作者投稿可能会经我们编辑修改或补充。

发表评论
搜索
排行榜
关注我们

扫码加入QQ群